ЦБ провел презентацию проекта «Узнай своего клиента»


Финансы >> 15.10.2019

Центральный банк России провёл презентацию для банковского сектора своего нового проекта под общим названием «Узнай своего клиента». Проект представлен в виде KYC—платформы. В рамках этой платформы, согласно замыслу регулятора, все клиенты банков, а на начальном этапе это юридические лица, и индивидуальные предприниматели, будут разделены на три категории.

В красную зону попадут клиенты высокой степени риска, которые требуют контроля в режиме реального времени. На эту категорию приходится до 1% от общего объёма клиентской базы банковского сектора. В желтой зоне окажутся сомнительные клиенты, чьи операции банки будут подвергать анализу в режиме офлайн. На эту категорию приходится до 0,6% от общего количества клиентов банка. Большинство же клиентов окажутся в зелёной зоне, которая не требует особо пристального банковского контроля.

Создаваться и совершенствоваться новый продукт регулятора будет при непосредственном участии крупных игроков банковского рынка, а также разработчиков программного обеспечения. Решение уже прошло тестовые испытания в «Сбербанке».