Выявление сомнительных операций: основные моменты


В последнее время появляется все больше различных терминов. Не так давно появился такой термин, как сомнительная операция, о значении которого должны знать не только бизнесмены, но и простые граждане.

Что это такое?

По сути, сомнительной операцией можно считать передачу денег либо же оформление банковской сделки, которая может быть небезопасной либо невыгодной. Подобные процессы проводят, как правило, для того, чтобы не платить налоги либо же вывести средства за пределы государства. К подобным финансовым операциям можно причислить:

  • Приобретение ценных бумаг либо валюты, а также перепродажа.
  • Приобретение валюты на предъявителя. Данную процедуру проводит нерезидент страны.
  • Снятие средств с расчетного счета юридического лица в тех ситуациях, когда это не предусмотрено.

Основные признаки сомнительных операций

Для того чтобы определенный процесс был причислен к сомнительным, стоит обратить внимание на основные признаки:

  • Инициатор, который проводит данную сделку, не имеет особой экономической выгоды.
  • Основная цель проводимой операции – это не соблюдение предписанных законом норм и требований.
  • Превышение установленного государством лимита.

Подобные действия проводят для того, чтобы:

  1. Не оплачивать налоги.
  2. Вывести средства за пределы страны.
  3. Обналичить те деньги, которые есть на счетах.
  4. Поддержать финансовую коррупцию.

Для того чтобы снизить вероятность проведения подобных сделок, финансовые учреждения должны проводить мониторинг.

Как операции можно считать сомнительными?

Всем банкам рекомендовано обращать внимание на такие критерии сомнительных операций:

  • Не со всего получаемого дохода клиенты оплачивают налоги.
  • С расчетного счета организации не выплачивается заработная оплата работникам.
  • Осуществляются выплаты заработной оплаты тем сотрудникам, которые не числятся в штате.
  • Не все социальные выплаты оплачиваются.
  • Величина фонда заработной оплаты ниже, чем прожиточный.
  • На счетах такой остаток средств, который не сопоставляется с оборотами средств в компании.
  • На расчетные счета поступает значительно больше средств, чем возможно.
  • Индивидуальный предприниматель и организации получают в определенные моменты больший доход, чем это возможно.

Все банки страны обязательно должны проводить тщательные проверки всех тех финансовых операций, которые проводят юридические лица, простые граждане.