«Росфинмониторинг» может разрешить обмен информацией о клиентах внутри холдинговых структур


Законодательство >> 06.03.2017

«Росфинмониторинг» своим распоряжением может разрешить компаниям, входящим в структуру одной банковской группы, производить обмен информацией о клиенте, полученной в ходе его идентификации. Такой шаг поможет клиенту, открывшему счет в банковском учреждении, получить полный спектр услуг от других структур холдинга в упрощенном режиме. Это касается услуг страховых компаний, негосударственных пенсионных фондов и др. Такая опция, в свою очередь, позволит участникам холдинга повысить объёмы продаж своих услуг и снизить затратную часть, за счет сокращения издержек на идентификацию клиента.

Для успешного использования этой функции в структурах холдинга может быть создана единая информационная система. Ответственность за достоверность информации о клиенте будет нести организация, которая проводила его идентификацию. Правила организации внутреннего контроля, за перемещением информации, должна разрабатывать головная кредитная организация. Об этом говорится в сообщении, опубликованном на официальном сайте «Росфинмониторинга».

Предоставить им такую возможность участники рынка просили уже давно. Согласно нормам законодательства, действующим на сегодняшний день, такая возможность отсутствует, так как все, что происходит в пределах одного юридического лица, является тайной. Участники рынка приводят в качестве аргумента тот факт, что подобные методы работы давно и успешно используются в странах европейского сообщества.

Реализация поправок к действующему законодательству позволит значительно упростить доступ клиентов к услугам других компаний, входящих в структуру холдинга, считают специалисты «Росфинмониторинга». Технических проблем, которые могут помешать объединению информационных баз, эксперты финансового рынка не видят. Однако, как отметил ряд экспертов, не все представители рынка смогут воспользоваться грядущими изменениями. Негосударственные пенсионные фонды, зачастую, работают за пределами банковских групп.