Журналистам стала известна новая схема обналичивания денег в России


Финансы >> 06.04.2017

Российские журналисты обнародовали новую схему обналичивания денежных средств. Как пишут некоторые информационные агентства, граждане сдают в ломбард ювелирные украшения, а уже через несколько минут производят их выкуп, расплачиваясь, при этом, кредитной картой. О принципах работы этой схемы журналистам сообщили в руководстве двух крупных ломбардных сетей. Смысл данной операции состоит в том, что ломбарду за однодневное пользование заёмными средствами нужно платить гораздо меньше, чем банку за снятие средств с кредитной карты. Средняя плата за однодневное пользование займами в российских ломбардах составляет 0,3%-0,4% от суммы, а финансовые учреждения за снятие средств с кредитной карты в банкомате берут от 1,5% до 5%.

Руководители ломбардов отмечают, что подобная схема используется гражданами неоднократно, и на большие суммы. Сумма операции может превышать 100 тысяч рублей. Один из руководителей ломбардной сети, насчитывающей более 300 отделений, оценивает сумму подобных операций в своей сети в 15 миллионов рублей. Напомним, что представители финансового регулятора оценили сумму денежных средств, незаконно обналиченных в 2015 году с использованием банковских карт, в 400 миллионов рублей.

Ломбардам такая схема крайне невыгода. Средний срок займа в ломбарде составляет 30 дней. В случае однодневного займа ломбард несет убытки, так как его расходы на снятие денежных средств и банковское обслуживание составляют 3%.Кроме того, при обналичивании крупных сумм ломбарды вынуждены заказывать инкассацию, чтобы пополнить запас наличности в кассе. Эта услуга стоит еще 2%. Формальных поводов для отказа в осуществлении подобной операции у ломбарда не существует, отметили руководители ломбардных сетей.